El BCR ha suspendido a 24 proveedores de servicios bitcoin en El Salvador

En resumen: 24 de las 285 empresas del registro de proveedores de servicios bitcoin del BCR están suspendidas (registro del BCR). En 24 de ellas, la nota del BCR dice que la empresa «no ha cumplido con lo establecido en el artículo 4 del Reglamento de la Ley Bitcoin». 3 empresas suspendidas siguen figurando como operando en el registro.

Qué exige el artículo 4

El artículo 4 del Reglamento de la Ley Bitcoin (Decreto Ejecutivo n.º 27) contiene sus normas de conducta. Exige que cada proveedor de servicios bitcoin opere «con altos estándares de integridad y honestidad» y que (Reglamento de la Ley Bitcoin):

• mantenga un programa contra el lavado de dinero conforme a la Ley contra el Lavado de Dinero y de Activos y a las mejores prácticas del GAFI;
• salvaguarde los activos de los clientes con políticas para evitar su pérdida, robo o deterioro;
• lleve libros y registros precisos y registros de cuentas de clientes, incluida cada transacción solicitada, se ejecute o no;
• mantenga un registro de quejas y publique en su sitio web y en sus términos de usuario la información de contacto de la Superintendencia del Sistema Financiero (SSF) para quejas no resueltas;
• mantenga un programa de ciberseguridad, un programa de seguridad física y un plan de recuperación ante desastres;
• mantenga un plan de resolución que prevea una liquidación ordenada en caso de insolvencia;
• mantenga una política de límites a las transacciones acorde con sus programas de debida diligencia, gestión de riesgos y prevención del lavado de dinero.

La nota del BCR no indica cuál de estas obligaciones no ha cumplido cada empresa suspendida. El artículo 5 otorga a la SSF facultades de supervisión y regulación sobre los sujetos obligados de la Ley Bitcoin (Reglamento).

Registros suspendidos

La nota del BCR se cita en la página de cada empresa. Ninguna persona natural del registro está suspendida.